DC外国株式インデックスファンドLのメリット・デメリット

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結論：メリットとデメリット

【メリット】

【デメリット】

メリット１：低リスク（地域分散、業種分散）

☑：日本の除く世界先進国22カ国に分散投資できる（地域分散）

参考元：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 確定拠出年金向け説明資料 DC外国株式インデックスファンドＬ

☑：ソフトウェア、医療、小売業など様々な業種に分散できる（業種分散）

参考元：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 確定拠出年金向け説明資料 DC外国株式インデックスファンドＬ

☑：組入銘柄数1283銘柄に分散できる

参考元：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 確定拠出年金向け説明資料 DC外国株式インデックスファンドＬ

メリット２：高リターン（先進国の経済成長）

☑：2003年設定以来のリターンは9.58%

参考元：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 確定拠出年金向け説明資料 DC外国株式インデックスファンドＬ

☑：基準価格は19年で5倍上昇。先進国の経済成長を享受。

参考元：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 確定拠出年金向け説明資料 DC外国株式インデックスファンドＬ

メリット３：低コスト（信託報酬費）

☑：信託報酬費が0.275%と安い

☑：アクティブ投資とパッシブ投資の信託報酬費の平均は以下

引用元：モーニングスター パッシブ投信のコスト

同じ先進国株式のアクティブ投資は1.77%の信託報酬費

パッシブ投資のDC外国株式インデックスファンドＬの

信託報酬費0.275%は激安です

☑：信託報酬費は毎年掛かるため、安いほど良い

デメリット：信託財産留保額

☑：基準価額に0.2％の率を乗じて得た額を、換金時に負担が必要

著者

なぜ換金時に負担する必要があるの？

相棒A

投資信託を保有し続ける他の投資家に

迷惑がかからないようにするための費用だよ

相棒A

解約して投資家に代金を支払うには投資信託の中の資産を

一部売却する必要があり、その売却手数料がかかるからだよ

著者

株の売買すると通常手数料0.5%程度かかるので

意外と普通の話なんだね

まとめ

DC外国株式インデックスファンドLのメリット・デメリットについて

【メリット】

【デメリット】

著者

メリットの方がデメリットよりも大きく。

DC外国株式インデックスファンドLは優れた投資先です。

１回限りですが、、、

短期間で投資原資を手に

入れる方法に興味ある人は

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